Как открыть брокерский счет? Подача заявки и торговые условия, отзывы.

Сберегательный банк России — это одно из самых крупных финансовых учреждений. Его активы составляют 30% всей банковской системы страны. К тому же Сбербанк имеет дочерние предприятия на территории других государств, в т. ч. Украины, Казахстана и т. д. Благодаря широкой филиальной сети на территории РФ, наряду с высокоразвитой технической поддержкой, были созданы специальные условия для осуществления финансовых операций. Также осуществляет Сбербанк брокерское обслуживание своих клиентов.

Sberbank CIB является корпоративно-инвестиционным бизнесом банка. Сбербанк - брокерское обслуживание клиентов, стало ключевым направлением деятельности Сбербанка КИБ. Указанное бизнес-течение было основано в 2012 году совместно с инвестиционной компанией «Тройка диалог».

Основной ориентир созданной корпоративно- структуры направлен на активных инвесторов, принимающих непосредственное участие в управлении собственными активами. Именно для этого физическим лицам предлагается открытие брокерского счета в Сбере.

Следует отметить, что, сегодня, брокерскими услугами Сбербанка только на территории России , пользуется свыше 180 тыс. инвесторов . Указанная система дает возможность совершать онлайн-операции с ценными бумагами фактически из любой точки мира. В этом кратком обзоре также пойдет речь о рынках, где банк осуществляет свою деятельность, а также будет совершен анализ предоставляемых услуг и тарифных планов банка.

На сегодняшний день со стороны Сбербанка проводятся все необходимые меры для максимального сокращения дистанции с конкурентами. Банк усиленно развивает систему онлайн-торговли Quik, помощью которой на протяжении длительного времени пользуются разные брокерские компании. Раньше клиентам Сбербанка предоставлялась возможность работы исключительно с торговой системой Focus Ivonline.

Конечно, развитие востребованной торговой платформы не является единственным стимулом по привлечению инвесторов в брокерский бизнес Сбербанка. В числе дополнительных стимулирующих факторов, согласно с действующими сегодня тарифными планами, можно выделить снижение стоимости операций, которые проводятся через Quik, системные консультации, обучающие семинары и десятки других дополнительных сервисов.

Определение и перечень услуг

Брокерский сервис — это одна из услуг финансовых компаний, согласно которой клиент имеет возможность самостоятельно работать с ценными бумагами, управлять своими активами путём размещения их в различные облигации, обращающиеся на рынке ценных бумаг. Указанные операции также касаются производных ценных бумаг (фьючерсы, опционы). В числе самых популярных услуг считается онлайн-трейдинг. Брокерские услуги сбербанка пользуются значительной популярностью из-за того, что таким образом клиенту гарантирована максимальная надежность его финансовых вливаний, а также низкие тарифы и комиссия в 2017 году. Брокер сбербанк отзывы имеет весьма положительные и поэтому уже достаточно много клиентов активно пользуются такой возможностью. Кроме того, даже для самых неопытных открытие брокерского счета теперь не представляет сложности, так как работниками банка осуществляются подробные консультации, а непосредственно само приложение постоянно предоставляет ряд подсказок в отношении ведения дел.

Совершение сделок с акциями или облигациями, происходит с помощью компактной торговой системы, что устанавливается на домашний компьютер. Пользователь системы QUIK получает возможность проводить торговые операции или управлять своими активами в режиме онлайн, совершая регистрацию заявок через всемирную сеть интернет. Необходимо также отметить, что банк предлагает сервис по осуществлению необеспеченных соглашений.

Маржинальная торговля , открывает перед клиентом возможности по осуществлению операций в размерах, которые значительно превышают размер личных активов (деньги, ценные бумаги). Подобный сервис широко представлен на российском рынке, в частности, брокерский сервис предполагает приобретение ценных бумаг стоимостью, которая превышает остаток денег на счете. Сюда также входит отчуждение акций, облигаций, которых нет в клиентском портфеле.

Среди дополнительных услуг нужно выделить возможность осуществления внебиржевых сделок, таких как РЕПО (ОТС-РЕПО). Это банковское направление выступает альтернативным кредитованием под залог акций, облигаций, что позволяет пользователю получить быстрый кредит. Тогда как услуга по осуществлению сделок ОТС-РЕПО, выделяется тем, что обеспечивает инвестора дополнительными
дивидендами в размере 1,5% годовых, если он произведет краткосрочное размещение тех же ценных бумаг.

Напоследок нужно сказать, что банк постоянно развивает перечень банковских услуг, предлагая своим клиентам только лучшие инвестиционные продукты. Для начинающих инвесторов разработаны обучающие курсы. Брокерами Сбербанка проводятся системные консультации по возникающим вопросам, они также знакомят потенциальных инвесторов с порядком работы, оказывают содействие в подготовке всей необходимой документации, уведомляют о возможных рисках.

Порядок подключения услуги

Как открыть брокерский счет в сбербанке в 2017 году подскажут в любом офисе либо на сайте банка. Открывать его имеет право любой клиент банка. Для этого открывающий должен просто подключиться к соответствующей услуге брокера.

Процедура подключения к персональному компьютеру (планшету) требует установки драйвера. Для этого нужно зайти на сайт банка, посетить страницу «интернет-трейдинг», и скачать специальный файл. Кроме этого, клиенту необходимо будет получить VPN-ключ, что находится в обслуживающем подразделении. После чего, производится общая перезагрузка персонального компьютера, и затем вставляется ключ.

Далее, необходимо ввести ПИН-код, что приведет к соединению с сервером банка. После этого нужно произвести установку дистрибутива самой программы. Финальным этапом является запуск торговой системы и повторный ввод ПИН-кода, чтобы войти в систему. Процесс установки QUIK может показаться немного сложным, но, в реальности, разобраться с техническими нюансами, возможно, в течение нескольких минут.

С целью упрощения процедуры установки торговой системы, банк разработал обучающий видеокурс системы онлайн-трейдинга QUIK, который размещен на сайте. К тому же на сайте банка можно найти «Руководство пользователя», которое написано доступным языком. На тот случай, если клиенту все же не удастся разобраться с имеющимися инструкциями, можно позвонить в службу поддержки с 9 до 18 часов. Телефонные звонки по территории РФ совершаются бесплатно.

Следует отметить, что кроме компьютерного управления системой, инвестор может войти в систему с мобильного телефона. При помощи мобильного приложения можно отслеживать всю полезную рыночную информацию (в т. ч. котировки, графики, новости). Указанное приложение поддерживается устройствами iPhone и iPad, с операционной системой ОС Android и iOS. Стоимость активации услуги составляет — 850 рублей.
Сбербанк предлагает также много других эксклюзивных услуг. Дополнительным сервисом выступает возможность осуществления маржинальной торговли, а также залоговое кредитования. Согласно предусмотренной процедуре, можно оформлять заявку по телефону, которая поступает в центральную службу. При этом необходимо отметить, что номер телефона наносится на карточку, которую банк должен выдать клиенту сразу после оформления соглашения на обслуживание.

Какие рынки освоены

Брокерский сервис совершается на фондовых, срочных и внебиржевых рынках. В 2017 году сбербанк брокерские услуги представляет на данных рынках.

Фондовый рынок

Этот рынок представляется известной отечественной торговой площадкой Сектор «Основной рынок». Здесь происходит купля-продажа отечественных и зарубежных финансовых инструментов. К числу отечественных активов, которые доступны участникам, относятся все известные облигации, такие как корпоративные, облигации федерального займа, еврооблигации. Инвесторы могут проводить сделки с акциями, равно как с депозитарными расписками. Кроме того, участники биржевых торгов могут участвовать в операциях с инвестиционными паями. Из числа зарубежных инструментов предоставлены облигации, ETF, ADR.

Срочный рынок

Относительно срочного рынка, можно сказать, что здесь найдут свой интерес, как профессиональные игроки, так, и частные инвесторы. Отличительными особенностями рынка являются ликвидность, высокая надежность, умеренные расходы. Огромный выбор механизмов дает возможность реализовывать спекулятивные операции, кроме того, хеджировать позиции, применять «эффект плеча». Пользователи услугами Сбербанка имеют доступ ко всем видам фьючерсов, в т. ч. на фондовые индексы или зарубежную валюту.

Внебиржевой рынок

Характерной особенностью рынка выступает возможность совершения сделок непосредственно участниками. Другими словами, биржа в этом случае не имеет прямого участия. Инвестор имеет прямой доступ к операциям с акциями. При этом сегодня наблюдается оживленный интерес к в еврооблигации. Это вызвано их надежностью и защитой от возможных колебаний российского рубля. Кроме того, еврооблигации обеспечивают фиксированный доход. Работа клиента и брокера происходит разными способами, например, при помощи системы онлайн-трейдинга, благодаря регистрации телефонных заявок, путем личного обращения в банковское отделение.

Сбербанк России предлагает свои брокерские услуги не только на биржевой площадке ОАО ММВБ-РТС, но и на внебиржевых площадках. В данном случае имеются ввиду следующие сделки:

Сделки с паями фондов.
Сделки с облигациями корпоративного типа.
Сделки с депозитными расписками.
Сделки с ЦБ.

На внебиржевых фондах такого типа операции заключаются исключительно с резидентами нашей страны, которые ранее были признаны «квалифицированными вкладчиками».

Брокерский сервис

Брокерское обслуживание, это, прежде всего высокий уровень профессионализма. Сбербанк содержит опытных специалистов, всегда готовых предоставить услуги потенциальным инвесторам. Банк обладает надежной информационной, мощной аналитической базой, что, в свою очередь, позволяет ему обеспечивать своих клиентов онлайн-торговлей, а также фьючерсными контрактами. К тому же, как ранее говорилось, банк предоставляет сервисное обслуживание по внебиржевым соглашениям. Этой программой смогут воспользоваться лица, которые заключили с Сбербанком брокерское соглашение.

Сделка происходит при помощи систем онлайн-трейдинга в два захода. Первый этап включает продажу тех ценных бумаг, которые есть у клиента. За этим на его счет поступает определенная денежная сумма. Второй этап подразумевает обратный выкуп указанных бумаг спустя определенный отрезок времени, к примеру, 35 дней, согласно 1-й части соглашения. Размер стоимости 2-й части высчитывается, с учетом ставок ОТС – РЕПО, а также сроков ОТС – РЕПО. Необходимо напомнить, внебиржевая сделка РЕПО осуществляется только в том случае, если объем по 1-й части осуществленной сделки был не менее 400 тыс. руб.

И это еще не все. Сбербанк, помимо всего прочего, предлагает своим клиентам совершение внебиржевых сделок – таких как РЕПО. Такая сделка позволит Вам получить деньги по обеспечение ценных бумаг, которые имеются у Вас в портфеле.

Что же до взаимодействия со Сбербанком, то здесь все достаточно просто. Вы можете использовать специально для этого созданные интернет-трейдинги - FOCUS IVonline» или QUIK. Так же у клиентов имеется возможность лично подать заявку по месту его обслуживания или сделать заявку по телефону.

При обслуживании банк не забывает и о информационной и технической поддержке своих клиентов.

Российское финансовое учреждение предлагает своим клиентам два тарифных плана в 2017 году.

Тариф «Самостоятельный»

Этот тариф разработан для активных инвесторов Сбербанк КИБ, пользующихся системой онлайн-трейдинга. Следует отметить, что указанный тариф предусматривает оплату 150 руб., за каждую очередную регистрацию заявки. Стоимость обслуживания соглашений зависит от оборота в течение одного торгового дня. Тарифный диапазон колеблется от 006% до 0,165%. Тарификация происходит без учета комиссий. При этом операции на срочном рынке тарифицируется по 0,8 руб., кроме того, в случае принудительного закрытия позиций происходит оплата 1,90 руб., за 1 контракт. Касательно осуществления сделок на внебиржевом рынке, то стоимость составляет 0,17% от дневного торгового оборота, но не менее 100 USD.

Тариф «Активный»

Указанный тарифный план рассчитан на инвесторов, предпочитающих работать по телефону (подобные заявки регистрируются бесплатно). Тарификация операций на срочном рынке, идентична стоимости тарифа «Самостоятельный». Комиссионный диапазон в 2017 году составляет от 0,012% до 0,33% от дневного торгового оборота. По инициативе Департамента казначейских операций Сбербанк проводит процедуры по централизации приема поступающих клиентских телефонных поручений, что даст возможность в будущем установить единую тарификацию на брокерский сервис. Эта модель работы банка распространяется на применение дистанционных каналов (интернет, телефон).

Величина тарифа в «Активном» несколько выше, нежели в «Самостоятельном», так как банком учитываются дополнительный затраты, осуществляемые при обработке поручений.

Кстати, тариф «Активный» не исключает такой возможности, как подачи поручений либо через системы интернет-трейдинга, либо через того же инвестора. Однако стоит помнить о том, что вне зависимости от того, какой способ подачи Вы выберете, комиссия все равно останется прежней.

Как можно перечислить денежные средства не брокерский счет

Если у Вас возникла необходимость перечислить денежные средства на брокерский счет, то осуществить эту процедуру можно двумя способами:

Можно перевести деньги безналичным переводом с банковского счета, который ранее был открыт в Сбербанке. Для этого необходимо подать платежное поручение в одно из операционных подразделений Сбербанка, в котором был открыт Ваш счет, через специальную систему удаленного доступа под названием «Сбербанк Онлайн».
Существует и другой способ перевода. Это все тот же безналичный перевод, но уже с банковского счета, открытого в другом банке (не Сбербанке).

Для того чтобы перевести деньги на брокерский счет, необходимо воспользоваться реквизитами, которые указаны на сайте Сбербанка России в разделе «Перечисление денежных средств на брокерский счет».

Перевод и вывод активов между площадками

Брокерами, получающим услуги от Сбербанка, доступны следующие услуги:

Перевод бумаг с торгового раздела счета депо на основной.
Перевод денег между несколькими площадками.
Вывод денежных средств.

В итоге не получения на перечисленные операции Вы можете подавать несколькими способами – либо по телефону, либо самостоятельно с помощью системы интернет-трейдинга QUIK.

Поручения такого типа подаются по телефону в службу «трейд-деск» Сбербанка России. Контактный телефон можно увидеть на пластиковой карте, которую Вы получили во время заключения договора на брокерские услуги.

Как стать банковским клиентом

Потенциальному клиенту, следует обратиться в отделение Сбербанка, которое осуществляет брокерское обслуживание. Это позволит по месту заполнить анкету инвестора. По факту получения банковского извещения, инвестору необходимо произвести перевод денег, ценных бумаг. Согласно брокерскому соглашению со стороны банка будет открыт на имя инвестора лицевой счет.

Кроме этого, финансовое учреждение откроет счета депо. Параллельно с этим, происходит присваивание персонального кода, что позволит производить дальнейшую идентификацию инвестора. Пользователи отмечают высокую скорость работы системы, простой механизм ввода-вывода активов.

По последним данным в настоящее время банк увеличивает количество предоставляемых брокерских услуг. И не смотря на то, что свои брокерские услуги Сбербанк предлагает относительно недавно, он уже имеет достаточно большой оборот от розничного брокерского бизнеса, что говорит о том, что в банке работают подготовленный специалисты.

Стоит понимать, что Сбербанк активно работает над своими ошибками и в настоящее время старается устранить все препятствия, мешающие заниматься брокерскими делом. На сегодняшний день сделано уже достаточно много, в том числе снижена стоимость на брокерские услуги – тарифы «Активный» и «Самостоятельный» предлагают минимальную комиссию по обслуживанию, но при этом максимальную свободу действий. Такого типа прогрессивные изменения привлекают в брокерский бизнес Сбербанка все новых клиентов, желающих получить помощь компании.

Биржевые операции или вложения в ценные бумаги при взвешенном подходе способны принести неплохие дивиденды. Но по закону обычный человек не имеет права совершать сделки. Ему для этого необходим посредник – юридическое лицо, с лицензией на брокерскую деятельность. В этой роли может выступать не только специализированная компания или управляющая организация, но и банк.

Сам процесс торговли несложен, нужно просто отдать посреднику распоряжение о покупке, продаже или других действиях на бирже, используя торговую платформу или по телефону. Деньги для совершения сделки размещаются на специальном депозите. Доступ к нему имеет владелец и тот, кто совершает сделки. Чтобы понять основные принципы использования инструмента, разберемся, что такое брокерский счёт в «Сбербанке» и для чего он нужен.

Преимущества «Сбербанка»

«Сбербанк» - это одна из самых надежных финансовых организаций в России. Большинство граждан свои сбережения доверяют именно ему. Но, увы, предлагаемая ими доходность по вкладам на сегодняшний день не покрывает инфляцию. Денежные средства, которые размещены на депозите, довольно быстро обесцениваются. Поэтому многие финансово грамотные граждане предпочитают инвестировать свои накопления в акции или облигации. Конечно, это довольно рискованное мероприятие. Причем чем выше обещанная доходность, тем больше шанс на неудачный исход. Но это уже тема для отдельного разговора.

Рассказ о том, как открыть брокерский счет в «Сбербанке», начнем с того, почему именно эту организацию следует выбрать в качестве посредника. Существует всего лишь три основных критерия оценки:

надежность;
расходы (тарифный план, комиссии);
удобство использования.

Первый показатель, пожалуй, самый важный. Особенно в наше нестабильное время. Ведь если банк закроется, получить назад свои деньги будет затруднительно. Еще один довод в пользу «Сбербанка», - это тот факт, что организация занимает второе место среди российских брокеров по показателям товарооборота, уступая только ФГ БКС. Но по числу клиентов, активно инвестирующих в ценные бумаги при его посредничестве, «Сбербанк» обходит и этого конкурента.

Организаций, предоставляющих брокерские услуги гражданам, сегодня немало. Именно поэтому начинающий инвестор рискует допустить ошибку при выборе посредника. Он может быть не в курсе многих тонкостей. К тому же, проверка лицензии, уточнение данных о том к каким биржам у брокера имеется доступ, требуют времени. В случае «Сбербанка», все сведения имеются в свободном доступе на официальном сайте организации . Прибавьте сюда возможности удаленной работы с системой, и выбор окажется очевиден.

Открытие счёта

Если в недавнем прошлом открыть брокерский счет в «Сбербанке» для физического лица не представлялось возможным, подобные операции производились лишь для организаций, то сегодня сделать это стало просто. Чтобы осуществить задуманное, необходимо нанести визит в центральное отделение банка. С собой надо захватить паспорт, свидетельство ИНН, депозитную книжку или пластиковую карту.

Нужно быть готовым к тому, что открыть брокерский счёт можно не в каждом населенном пункте, поэтому лучше предварительно уточнить эту информацию.

Процедура занимает не более получаса. Регистрируемому клиенту выдается пакет документов, включающий:

Два бланка анкет для физического лица, содержащих основные и дополнительные сведения об инвесторе.
Распечатку тарифов на брокерское и депозитарное обслуживание.
Акт приема-передачи.
Уведомление о финансовых рисках, связанных с игрой на фондовой бирже.

Также необходимо заполнить заявление на открытие брокерского счета в «Сбербанке», сообщить менеджеру номер телефона и адрес электронной почты. Лучше завести, в дополнение к брокерскому, еще индивидуальный (инвестиционный) счёт.

После заполнения нужных формуляров, клиенту выдается конверт, в котором содержится карта инвестора (кодовая таблица). К ней прилагается накопительная флешка, за которую 2000 рублей нужно будет оплатить отдельно. Впрочем, тратиться совсем не обязательно, она нужна только тем, кто собирается проводить операции через интернет.

Анкета инвестора

Как начать пользоваться брокерским счётом

Все бумаги наконец оформлены, брокерский договор заключен и можно начинать работу. Для начала нужно определиться с тарифом, благо «Сбербанк» предлагает их всего два: «Активный» и «Самостоятельный» . Последний предназначен для совершения операций по телефону, номер трейд-деска имеется на карте «Кодовая таблица инвестора» .

«Активный» рассчитан на работу с биржевой системой в режиме онлайн. Необходимо знать, что «Сбербанк» использует только торговую платформу QUIK, которую вам и нужно скачать с официального сайта банка.

После того как программный комплекс будет установлен на ваш ПК, необходимо сгенерировать два ключа: секретный и публичный. Затем на электронную почту [email protected] отправляют файл с названием «pubring.txk» , содержащий «публичный» ключ. Высылать письмо надо с почты, указанной при заключении договора. Остается только дождаться подтверждения того, что ключ зарегистрирован системой. Как правило, происходит это в течение суток в рабочие дни. В выходные и праздники придется ждать дольше.

Какой должна быть минимальная сумма на счёте

После установки торговой платформы и получения подтверждения о регистрации можно приступать непосредственно к работе на бирже. Для клиентов «Сбербанка» доступна одна из крупнейших российских торговых площадок, это ММВБ. Чтобы совершать сделки по приобретению акций и облигаций, на счёте инвестора должны быть деньги, то есть необходимо его пополнить.

Надо заметить, что минимальная сумма брокерского счета в «Сбербанке» не ограничена, то есть клиент самостоятельно решает, сколько он готов инвестировать.

Но начинать с очень небольшой суммы особого смысла нет. Двух-трех тысяч рублей едва хватит на то, чтобы выкупить лот одной компании. Такое приобретение не принесет хорошей прибыли, но отнимет уйму нервных клеток. Между тем, успешный механизм инвестирования предполагает диверсификацию портфеля. Проще говоря, для высокой доходности вложений нужно покупать акции разных компаний.

Начало работы

Теперь о том, как собственно произвести пополнение. Есть несколько способов перевести деньги:

подать платежное поручение в отделении, где открыт счёт;
внести через банкомат или устройство самообслуживания;
пополнить счёт онлайн;
осуществить безналичный перевод со счёта в другом банке.

Для рублевого пополнения используются реквизиты, указанные в договоре на брокерское обслуживание. Также в платежке указывается код, состоящий из букв и цифровых символов, который был присвоен клиенту. Он указан в извещении, которое прилагается к договору. Если операции планируется проводить не в рублях, лучше заранее узнать у менеджера реквизиты валютных счетов. Разыскать нужную информацию можно так же на сайте банка, открыв раздел «Брокерское обслуживание».

Перевести необходимую сумму можно через интернет-банкинг «Сбербанк Онлайн». Сделать это поможет наша пошаговая инструкция:

Счет пополнен

При пополнении нужно указать номер договора. Деньги зачисляются только через день. Поэтому рекомендуется пополнять счёт заблаговременно, ведь биржа - это живой организм, изменения на ней происходят ежеминутно. Поэтому нужно быть во всеоружии, дабы не упустить выгоду. Банк не взимает комиссий за перечисление средств. Но учтите, что за обслуживание депозита деньги списываются ежемесячно с брокерского счёта, если с него проводились какие либо торговые операции.

Как вывести деньги с брокерского счета «Сбербанк»

Воспользоваться своими средствами, размещенными на брокерском счёте, клиент имеет возможность в любой момент. Для этого их необходимо перевести на счёт, указанный в анкете при заключении договора. Это может быть как дебетовая карта, так и сберегательная книжка, открытая по вкладу «Универсальный».

Следует обратить внимание, что за годовое обслуживание «пластика» придется выложить порядка 750 рублей дополнительно.

Подать неторговое поручение о выводе можно по телефону или через систему интернет-трейдинга «Квик». Первый вариант предполагает ту же схему взаимодействия с посредником, что и при проведении торговых сделок. Суточный лимит составляет 100 тыс. руб. При запросе большей суммы необходимо подтверждение заявки в трейд-деск, посредством телефонного звонка. Исполнение распоряжения осуществляется 2 дня, с момента получения его банком.

Заключение

Биржа - это не казино, поэтому сорвать огромный куш здесь вряд ли получится. К тому же инвестирование - это проект долгосрочный. То есть ждать, что вложив тысячу, через неделю можно будет снять две, не стоит. Поэтому имеет смысл инвестировать только ту сумму, без которой вы обойдетесь в ближайшие пять лет.

Не нужно тратить последние деньги, отложенные на важную покупку или лечение, в надежде на огромные дивиденды. Лучше начать с небольшой суммы, ежемесячно добавляя к ней понемногу. Даже начиная с небольшого депозита, при такой стратегии инвестирования, со временем вы достигнете возможностей, при которых сможете покупать акции крупных компаний, получая хорошую прибыль.

Сбербанк, как известно, является одним из самых популярных финансовых учреждений, работающих на государственной основе. Ежедневно услугами данного банка активно пользуются миллионы людей в самых разных местах Российской Федерации.

Несмотря на обильное распространение, все же некоторые люди до сих пор не знают, что сбербанк предоставляет своим клиентам многие дополнительные возможности. В частности, что касается брокерских услуг для частных клиентов по специализированной программе, выгодной как самому банку, так и обратившемуся клиенту.

Безусловно, выгода напрямую исходит от честного сотрудничества, без каких-либо финансовых махинаций с целью обмана и ради наживы. Тут же обратите внимание, что попытки обмануть сбербанк, в большинстве случаев чреваты серьезными последствиями – судебным разбирательством с соответствующими исками.

Сбербанк CIB

Данный банк имеет специализированное подразделение, которое предоставляет всем нуждающимся полноценные брокерские услуги. Если говорить более точно, то корпоративно-инвестиционный бизнес предлагает услуги – сбербанк брокерское обслуживание.

Важно сделать оговорку, что основной базой клиентов данного подразделения являются те люди, которым куда более сподручно принимать исключительно самостоятельные решения. Особенно это касается тех случаев, когда то или иное лицо строит свои дела таким образом, что весь капитал находится под его и только его руководством.

Торговые площадки

Как и любой другой брокер, сбербанк активно взаимодействует лишь с некоторыми торговыми площадками, особо популярными в России. Их число, как правило, сильно ограничено, однако для клиентов данного банка этого более чем достаточно.

В список основных торговых площадок сбербанк брокера в 2017 году входит:

срочный рынок, позволяющий работать с опционными и фьючерсными контрактами;
основной рынок, являющийся основным и позволяющий работать с мировым фондовым рынком;
внебиржевой рынок, работающий с различными направлениями, не касающимися внутреннего рынка, например, с еврооблигациями и акциями инвестиционных фондов.

Какую бы торговую площадку в 2017 году не выбрал клиент, он всегда получает максимальный уровень поддержки и заботы со стороны головного офиса в России.

Если вы используете сбербанк брокерские услуги, для непосредственно открытия брокерского счета, то можете быть уверены, что вы будете довольны представляемым уровнем обслуживания.

Дополнительные возможности

В случае, если вам в 2017 году вдруг потребовались персональные услуги сбербанк брокера, вы с легкостью можете ими воспользоваться. Однако в таком случае, помимо основного перечня услуг, рекомендуется ознакомиться с дополнительными предложениями данного банка России.

В состав дополнительных предложений сбербанка России входят:

услуги для заключения безопасных сделок ОТС-РЕПО-овернайт;
услуги по безопасному заключению внебиржевых брокерских сделок;
услуги по заключению договоров, благодаря которым вы можете оперировать с деньгами, которых у вас нету.

Кроме прочего, каждый клиент сбербанка может воспользоваться всеми возможными услугами с помощью телефонного звонка.

В добавок ко всему заметьте, что данное учреждение предоставляет максимально выгодные тарифы и услуги физическим лицам. Если вы собрались открыть долговременный счет в сбере, то рекомендуется уделить свое время и внимание детальному изучению аспектов, какие именно брокерские услуги от сбербанка можно получить.

Примечания

При учете всего вышесказанного обратите внимание на то, что сбербанк России не просто предоставляет брокерские услуги, но и помогает обучится торгам. К тому же, посетив подобный бесплатный семинар вы сможете непосредственно узнать, как открыть брокерский счет в сбербанке.

Каждый человек, открывающий свой собственный брокерский счет в данном банке, в обязательном порядке должен изучить отзывы об учреждении. Связано это с тем, что открытие брокерского счета – однократная процедура и если вас не устраивают какие-либо показатели банка, например, комиссия с платежей, то лучше отказаться от подобного рода услуг.

Под итог, стоит отметить, что сбербанк КИБ (CIB) является не просто статичной частью банка, а постоянно развивается и совершенствуется. Вследствие подобных улучшений с каждым разом сбербанк расширяет перечень предоставляемых услуг, а операции со счетами становятся намного более выгодными для потребителей.

Рекомендуется открывать брокерский счет в сбербанке только в том случае, если вы знаете, что это такое. В противном случае, лучшим вариантом будет посещение специальных обучающих семинаров, как платных, так и бесплатных, от того же банка.

Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг, внутри которого происходит купля-продажа. При этом между участниками происходит взаимодействие с помощью посредника. Сама биржа является некой гарантией безопасности совершаемых сделок.

Торговля на бирже через Сбербанк может осуществляться не только физическими лицами, но и юридическими.

Сбербанк является одним из самых крупных акционеров Московской биржи, которая объединила ММВБ и РТС летом 2012 года. Банк предоставляет своим клиентам посреднические услуги. Пользователь может осуществлять торговлю акциями через Сбербанк. Именно Московская биржа считается самой крупной в России. Там можно торговать акциями, металлами, валютой, облигациями.

Торговля акциями через Сбербанк подразумевает куплю-продажу ценных бумаг даже таких известных компаний как Газпром и Лукойл. Такой вид бизнеса имеет высокий уровень, особенно для разбирающихся инвесторов. Люди осуществляют торговлю ценными бумагами через Сбербанк неслучайно, организация зарекомендовала себя как надежный брокер, предлагающий выгодные условия.

Как происходит заключение сделок?

Сначала происходит подача заявок лицами, желающими продать имеющиеся акции. Потенциальные покупатели в ответ оставляют свои заявки. Система биржи налажена так, что все поступающие предложения обрабатываются автоматически. Механизм ищет встречные заявки (когда спрос совпадает с предложением). Если таковые есть, то происходит автоматическое заключение сделки. Продавец получает на счет вознаграждение за проданные акции, а покупатель становится собственником ценных бумаг.

Есть ли у физического лица права торговать на бирже через Сбербанк?

Самостоятельно физическое лицо осуществлять торговлю не может, зато через брокера он это делать имеет полное право. В данном случае Сбербанк осуществляет ведение учета всех операций и выплачивает подоходный налог.

При этом время проведения операции через интернет-биржу не увеличивается, оно такое же, как и при торговле напрямую. Все заявки пользователя отображаются через несколько секунд после создания.

Каков минимальный порог входа на биржу?

Сбербанк – это биржа, у которой практически нет денежных ограничений по входу. Некоторые лоты стоят меньше ста рублей. Sberbank является крупным брокером. Он готов стать посредником даже для тех инвесторов, которые имеют мелкие депозиты.

Как начать торговать на бирже?

Перед тем как осуществлять посредством Сбербанка торговлю на бирже, нужно выполнить необходимые условия:

Выбрать подходящего брокера.
Заключить договор со Сбербанком, предметом которого будет депозитарное и брокерское обслуживание клиента.
Скачать на компьютер специальную программу, с помощью которой будет производиться торг.
Получить личный код доступа, который необходим для начала работы в брокерской программе.
Зарегистрировать торговый счет.
Как осуществить выбор наиболее подходящего брокера для торговли акциями?

Начинающие торговцы акциями задаются вопросом, а какие критерии нужно учитывать при выборе брокера? Многие выбирают торговлю на бирже через Сбербанк после прочтения массы положительных отзывов.

Важно понять для себя, что будет важным, а на что можно не обращать особого внимания. Обычно оценивают следующие факторы:

Размер комиссии

Брокер берет процент от оборота клиента. Обычно он может варьироваться от 0,04% до 0,1%. Особое внимание на этот фактор стоит обратить тем пользователям, которые собираются инвестировать имеющиеся денежные средства на короткий срок, частота сделок при этом будет высокой. Постоянная купля-продажа обуславливает большее взимание комиссии. Доход от каждой операции будет снижаться на процент именно от оборота, а не прибыли.

Можно выбрать для себя брокера не с процентной, а фиксированной платой за обслуживание. Этот тип торгового посредника больше подойдет лицам, имеющим большой или средний депозит.

Размер минимального депозита

Ограничения по размеру минимального депозита могут отсутствовать. Как правило, крупные торговые посредники готовы работать даже с мелкими инвесторами.

Возможность использования кредитного плеча

Любая биржа предоставляет своим клиентам возможность получить кредитное плечо. Однако не на все виды ценных бумаг они предоставляются. Брокер обычно предоставляет список маржинальных бумаг клиенту.

Если инвестор хочет пользоваться кредитным плечом, ему необходимо узнать, есть ли возможность получить его на конкретный вид ценных бумаг, а также размер плеча.

Размер максимального плеча

Максимальный размер плеча устанавливается на конкретный вид ценных бумаг. Некоторые брокеры готовы позволить инвестору распоряжаться средствами, в десятки раз большими, чем имеются у него на депозите.

Терминалы для торговли

Подобных терминалов очень много. Не всегда они являются надежными и удобными. Некоторые могут не выполнять определенных функций.

Возможность просмотра информационных лент и аналитических данных

Этот фактор позволяет работать и собирать необходимую информацию и новости на рабочей платформе и быть в курсе последних событий.

Как осуществить покупку акций в интернете?

После того, как договор со Сбербанком о брокерских услугах заключен, а платформа скачана, настроена и находится в рабочем состоянии, можно начинать торговать акциями в интернете.

Инвестор, начиная торговать акциями на бирже, должен помнить, что не стоит все средства вкладывать в один проект.

Если человек делает только первые шаги на фондовой бирже, ему стоит использовать только свои денежные средства и не прибегать к получению кредитного плеча. Оно выдается не безвозмездно, а под проценты. К тому же, можно потерять все и остаться в долговой яме.

Инвестору для совершения сделок с ценными бумагами необходима помощь брокерской компании, поскольку без посредника прямой доступ на фондовый рынок частному лицу невозможен. Брокерские услуги Сбербанка, несмотря на противоречивое отношение к нему многих участников рынка, тем не менее сильно востребованы. Можно сказать, что хотя Сбербанк располагает довольно узким спектром рыночных инструментов, для большинства клиентов этого достаточно — так что свыше 180 000 инвесторов России выбирают Сбербанк в качестве личного брокера. По обороту средств на фондовом рынке за сентябрь 2017 он занимает четвертое место, уступая БКС, Открытию и Ренессанс брокеру, чуть-чуть обходя такого гиганта индустрии, как Финам.

История и развитие компании

Sberbank CIB – корпоративно-инвестиционный бизнес, созданный на основе АО «Сбербанк КИБ». Одним из ключевых направлений является совершение операций по торгам ценными бумагами. Создание сервиса относится к 2012 году, когда произошло объединение ОАО «Сбербанка России» и «Тройки Диалог» (крупнейшей российской инвестиционной компании). Напомню, что банкротства брокерских компаний в России несоизмеримо реже, чем банков — в силу различия этих бизнесов. Тем не менее тот, кто ищет дополнительной надежности, может воспользоваться брокерскими услугами Сбербанка, риски которого можно сравнить с рисками государственного пенсионного фонда РФ. Бизнес «Сбербанк КИБ» рассчитан на крупных юридических лиц. Однако поскольку я ориентируюсь на частного инвестора, ниже будут описаны брокерские услуги, представленные на сайте Сбербанка: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/.

Торгуемые финансовые инструменты

Инвесторы, выбравшие Сбербанк своим брокером, могут торговать на . Сбербанк брокер предлагает ряд инструментов и рынков для осуществления торговли:

Фондовый рынок – сделки могут осуществляться с иностранными и российскими акциями, депозитарными расписками и российскими облигациями, облигациями федерального займа; в наличии также паевые и биржевые фонды. Торги осуществляются на Московской бирже.

На Московской бирже торгуются 12 биржевых фондов ETF (инвестиционная группа ), которая кроме российских акций и еврооблигаций предоставляет инвесторам возможность вложения в зарубежные рынки (США, Германии, Великобритании, Китая и Японии). Однако отдельные акции зарубежных компаний могут приобрести только инвесторы со статусом «квалифицированный инвестор» (ФЗ РФ № 39 «О рынке ценных бумаг»). Исключение — Санкт-Петербургская фондовая биржа, можно приобрести акции многих американских компаний из индекса S&P500 без специального статуса.

Срочный рынок – сделки осуществляются с товарными фьючерсами, опционными контрактами на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту и прочими финансовыми инструментами. Доступная площадка для торгов – Московская биржа.
Внебиржевой рынок – сделки осуществляются как с низколиквидными акциями малых предприятий, так и с корпоративными и государственными еврооблигациями за сотни тысяч долларов. Операции проходят между покупателем и продавцом вне биржи. Для приобретения еврооблигаций требуется статус квалифицированного инвестора, признанный Сбербанком.

Основные преимущества торговли на срочном рынке для спекулянта:

операции могут осуществлять как крупные участники, так и «новички» с небольшим объемом средств;
за счет широкого ассортимента финансовых инструментов есть возможность осуществлять множество операций;
высокая ликвидность;
не нужно оплачивать депозитарий

Однако инвестору на срочном рынке делать нечего. Срочный рынок может застраховать ваши акции от падения при помощи — но поскольку инвестор ориентирован на рост актива, то он может преодолеть подобные риски подбором комфортной ему доли рискового инструмента, ребалансировкой портфеля и временным горизонтом своих инвестиций. Валютное хеджирование проще всего осуществить покупкой двух или более фондов, активы которых номинированы в разной валюте — несколько таких фондов есть у упомянутой выше компании FinEX (хотя как по капитализации, так и по числу биржевых фондов FinEX не идет ни в какое сравнение с лидерами индустрии вроде компании Vanguard).

АО «Сбербанк Управление Активами»

АО «Сбербанк Управление Активами» предлагает возможность увеличить вложенный капитал с помощью услуги «Доверительного управления» и несколько соответствующих стратегий, имеющих разные уровни соотношения доходности и рисков. Среди актуальных вариантов:

«Долгосрочный прирост капитала (акции)» (риск-профиль – высокий). Инвестиции от 1 года, уровень дохода – выше среднего. Минимальная сумма инвестиционных средств — 7 000 000 рублей.
«Защита капитала» (риск-профиль – консервативный). Инвестиции от 1 года, максимальный уровень дохода за 2 года – 29,6 %. Минимальная сумма инвестиционных средств — 7 000 000 рублей.
«Активное управление» (риск-профиль – высокий). Инвестиции от 1 года, прогнозируемый уровень дохода – выше среднего. Минимальная сумма инвестиционных средств — 3 000 000 рублей.

Полный список стратегий доверительного управления Сбербанка и условия можно увидеть на официальном сайте компании. Всего там на данный момент представлено 10 стратегий, ознакомится с которыми можно по ссылке: http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/confidential_management.

Услуги доверительного управляющего для инвестора стоят от 0,003 % до 0,0057 % за сделку в зависимости от суммы дневного оборота, помощь в регистрации срочной сделки – 0,50 рублей за 1 контракт, принудительное закрытие позиций по контракту – 10 рублей за 1 контракт.

В своих обзорах брокеров я подчеркиваю, что между инвестором и брокером существует неизбежный , в результате чего в управление средствами инвестора закладывается множество затрат: это комиссии в зависимости от дневного оборота средств (т.е. если робот за день совершил на вашем счету сделок на 100 000 рублей при комиссии 0.1%, то вы заплатите 100 рублей вне зависимости от результата), комиссия с прибыли (обычно около 20%, если возникла), плата за подключение и биржевые сборы. Подробности в зависимости от конкретной стратегии могут различаться, но в среднем так.

Все это может казаться приемлемым при заметном росте актива — но даже если вам повезет поймать момент взлета, то он однажды неизбежно закончится и издержки выйдут на первый план. И чем дольше вы будете инвестировать, тем заметнее будут такие издержки. Прямое доверительное управление регламентировано менее жестко, чем действия управляющих в паевых фондах — однако больше возможностей для извлечения дохода совсем не означает большую вероятность его получения. Тем не менее в интересах компании продажа продукта, так что маркетинг будет выглядеть привлекательно:

Другой важный момент состоит в том, что показатели стратегии нужно сравнивать с показателями фондового рынка, в который вы можете вложиться с минимальными издержками через . Т.е. при торговле российскими акциями результаты сопоставляются с , при торговле международными акциями можно воспользоваться показателями S&P500. При нынешней ставке Сбербанка по депозиту около 5% годовых легко забыть, что российский рынок акций в 2015 году вырос на 23%, а в 2016 году — почти на 29% без какого-либо активного управления (индекс S&P500 в том же 2016 году дал почти 10% в долларах). Поэтому любая стратегия по российским акциям с точкой отсчета в 2015 году по сегодняшний день (ноябрь 2017) скорее всего выдаст очень хорошие показатели, если только управляющая компания сильно не испортит ее своими действиями. Некоторые брокеры накладывают поведение индекса на график своего управления, но здесь мы этого не наблюдаем.

Я не рекомендую ни прямое доверительное управление, ни вложение в роботов или алгоритмическую торговлю вне зависимости от компании, которая их предоставляет — время в этом случае работает против инвестора, накапливая убытки вследствие высокой платы за управление капиталом. И уж тем более не следует считать высокий входной порог каким-то дополнительным преимуществом, которое помогает получить больший доход — просто такой монстр, как Сбербанк, не хочет возится с небольшими капиталами, окупая затраты на обслуживание стратегии и отчетность.

Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанка

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.