Корпоративные карты visa business. Корпоративные карты сбербанка

Все, кто когда-либо работал с подотчетными деньгами компании (руководители, бухгалтера, сотрудники) для закупки продукции, расчета с партнерами и поставщиками, при поездках в командировки, знают, как много проблем может возникнуть из-за этого (не хватило выданных денег при покупке, отсутствует подтверждающая документация расходования, потеря и т.д.). Сегодня, большинство задач, связанных с подотчетными деньгами, можно легко решить с помощью специального продукта Сбербанка – корпоративная карта.

Корпоративная банковская карта: что это

Корпоративные карты Сбербанка имеют специальное обозначение: Visa Business и Master Card Business, а также специальные варианты «Корпоративный» и «Бюджетный». Это платежные средства банка международного стандарта предназначенные для получения дополнительных возможностей и простоты использования сотрудниками одной корпорации/компании.

К преимуществам использования корпоративной карты относят следующие возможности:

1. Быстрого и удобного управления через специальный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Возможность проверки и управления денежными средствами независимо от времени суток и дня недели.
2. Позволяющие оптимизировать расходы на нужды компании. Покупка продукции, товаров и материалов без комиссии, оплата за аренду офиса, за номер в гостинице, на покупку ж/д и авиа билетов в командировки. Карта позволяет упростить контроль выдачи и расходования подотчетных средств подчиненными. Наличие карты позволяет перевести на безналичный расчет большинство операций административно-хозяйственного назначения, а также денежные операции с партнерами и поставщиками.
3. Серьезная экономия времени, упрощение системы взаимодействия с банком. Нет необходимости каждый раз ходить в банковское отделение для того, чтобы пополнять расчетный счет или чтобы получить на руки требуемую сумму наличности.
4. Многоуровневая защита при совершении операций в сети Интернет. В случае потери она может быть оперативно заблокирована.

Заявление на корпоративную карту

Заявление на получение корпоративной карты можно заполнить и предоставить в банк двумя способами:

1. Собственноручно заполнив экземпляр заявления в отделении банка, в котором производится обслуживание расчетного счета вашего юридического лица.
2. С помощью функционала «Сбербанк Бизнес Онлайн», если вы зарегистрировали личный кабинет в системе. Если нет, то следует произвести регистрацию в «Сбербанк Бизнес Онлайн» .

При посещении банка вам выдадут стандартную форму заполнения. В системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» для вас будет открыта форма с полями, в которые нужно будет занести все необходимые данные и отправить заявление. Обязательным условием является разрешение сотрудников, для которых выпускается карта, на использование их персональных данных.

Срок выпуска карты занимает несколько дней. По прошествии этого срока, вас уведомят о готовности и можно забрать корпоративную карту в отделении Сбербанка.

Корпоративная карта через Сбербанк Бизнес Онлайн

Помимо возможности дистанционного проведения процедуры по получению карты, сервис позволяет в реальном времени контролировать состояние и расходование средств сотрудниками.

Тарифы корпоративных карт Сбербанка

Существуют различные тарифы для рублевых и валютных бизнес счетов. Соответственно у них различается ежегодная абонентская плата:

• 1200 рублей, если, соответственно, рублевый счет;
• 50 евро или долларов, если валютный счет.

С «Бюджетных» корпоративных карт абонентская плата не взимается, но у нее есть серьезные ограничения по лимиту расходования и выдачи наличных, они могут быть привязаны только к рублевому бизнес счету.

Тарифные планы корпоративных карт Сбербанка определяют:

1. «Потолок» возможного расходования (снятия) денежных средств по карте ежедневно и всего, а также лимит на ежедневное пополнение карты.
2. Ограничения по использованию банкоматов и касс других банков.
3. Размеры комиссионных сборов за использование средств через корпоративную карту.

С тарифами можно познакомиться на сайте Сбербанка, в разделе «Корпоративным клиентам», скачав соответствующий PDF файл.

До конца 2016 года всем клиентам, оформившим корпоративную карту Сбербанка, предоставляется бесплатный год ее обслуживания.

Планируете открыть расчетный счет в Сбербанке России? Мы предлагаем вам более подробно узнать об основном продукте, которым вам придется пользоваться – Бизнес-карте. Говорим о способах получения, актуальных тарифах, как снять наличные и о многом другом.

Сбербанк сегодня является одним из лидеров в сфере обслуживания малого и среднего бизнеса. Именно сюда предпочитают обращаться предприниматели, которые решают открыть для своих нужд счет и получить по доступным ценам.

Для того, чтобы иметь удобный доступ к денежным средствам, руководителям выдается бизнес-карта со специальными условиями. Стоит отметить:

• Удобство использования – вы получаете быстрый доступ к средствам на вашем счете,
• Управление онлайн – оформление возможно при помощи отправки онлайн-заявки через официальный сайт банка, при этом вы сможете устанавливать лимит на операции,
• Оптимизация расходов – вам будет доступна покупка товаров и оплата услуг без дополнительных комиссий.

Основные преимущества:

• Денежные средства, вносимые через платежный терминал или банкомат, придут на счет в режиме онлайн,
• Вы имеете возможность контролировать оборот наличности, анализировать свои затраты, а также эффективно управлять расходами,
• Вам не нужно открывать дополнительный счет для учета проводимых операций, карточка выпускается к уже открытому РС,
• Удобное управление при помощи системы . Вы можете заказать выпуск и перевыпуск, установить доступный лимит, изменить данные держателя,
• Обо всех операциях вы будете узнавать из смс-уведомлений.

Как оформить Бизнес-карту:

• Вам нужно заполнить заявку в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» или в том отделении, где вы обслуживаетесь,
• Установите расходные лимиты, удобные вам,
• Карточка будет выпущена в течение нескольких дней, получение будет происходить в вашем отделении. Обратите внимание, что при получении нужно будет оплатить комиссию за годовое обслуживание.

Тарифы

Стоимость услуг будет зависеть от того, какой тарифный план вы используете:

• Visa Business/MasterCard Business – открытие счета бесплатно, обслуживание карточки стоит 2500 руб. Первоначальный минимальный взнос на бизнес-счет предприятия – не менее 2400р. Зачисление средств бесплатно. Выдача наличных через кассу – в Сбербанке взимается комиссия в размере 1% от суммы, в других организациях – 1% от суммы, но не менее 150 рублей. Обналичивание через – 1% от суммы. Экстренная выдача средств за границей – 6000р. Лимит – 170.000 в сутки, не более 5.000.000 рублей в месяц.
• Visa Business «Бюджетная»/MasterCard Business «Бюджетная» — бесплатное открытие счета и обслуживание карточки, первоначальный взнос делать не нужно. Зачисление также бесплатно. Выдача наличных через кассу или банкоматы Сбербанка осуществляется без комиссии, через другие кредитно-финансовые организации услуга обналичивания не предусмотрена. У вас будет также ограничение: в сутки можно снять не более 300 тысяч рублей.

Давно находится в перечне банковских услуг Сбербанка РФ. Банковское учреждение сегодня признано лидером в реализации корпоративных карт. Лидерская позиция обусловлена репутацией банка, как самого надежного финансового учреждения России, и огромным количеством банкоматов и отделений по всей ее территории.

Что представляет собой этот банковский продукт, зачем он нужен и какие его основные преимущества?

Это тип платежной карточки, выпускаемой на определенного сотрудника компании. На ней хранятся выданные работнику под строгую отчетность средства предприятия, и он может быть уверен, что у него всегда найдутся деньги для оплаты различных хозяйственных нужд организации.

Корпоративная карта Сбербанка предназначается для покрытия командировочных, представительских и транспортных расходов, которые могут возникнуть у сотрудника во время его работы. В дополнение можно бронировать гостиницу и покупать билеты на проезд.

Главные особенности банковского продукта

Ею также можно воспользоваться, когда срочно могут понадобиться наличные деньги, в том числе – иностранная валюта. Но владелец пластика не может пользоваться им в личных целях. Запрет распространяется на выплату зарплаты и различные социальные выплаты.

Преимущества такого типа карточки есть и у предприятия, выдавшего ее своему сотруднику:

• компании нет необходимости тратить время по обналичиванию денег на хозяйственно-организационные нужды, при этом сокращаются ее операционные расходы;
• нет необходимости в покупке валюты для заграничных командировок, открытия необходимого в этом случае валютного счета и оформления таможенных деклараций;
• корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц устанавливает лимит на расходы, что позволяет бухгалтерии контролировать их в любой удобный момент;
• поскольку по ней проводятся безналичные расчеты, то у нее нет ограничения на платежи свыше 100 тыс. руб. ;
• делать через интернет покупки;
• в любое время суток можно получить наличные в банкомате;
• снижается риск краж наличных денег, особенно при перевозке крупных сумм;
• выступает прекрасной альтернативой чековой книжке;
• при случайной утере пластика его можно легко заблокировать.

Банк предлагает три вида пакетов: Visa Business/ MasterCard Business к бизнес счету, Visa Business «Бюджетная»/ MasterCard Business «Бюджетная» и Visa Business/ MasterCard Business к . Все они оформляются бесплатно.

В данной кредитной организации тарифы на выдачу и обслуживание ниже, чем у других банковских учреждениях. Самая выгодная – «Бюджетная». У нее бесплатное обслуживание, нет комиссии на пополнение средств и не предусмотрен первоначальный взнос. Лимит выдачи наличных через банкомат в сутки по этому пластику – до 300 тыс. руб. Обслуживание Visa Business/ MasterCard Business к бизнес счету стоит 1200 руб. или 50 долл. США (50 евро), а первоначальный взнос составляет не менее 2400 руб. или 100 долл. США. Для карточки Visa Business/ MasterCard Business к расчетному счету стоимость обслуживания составляет 2500 руб., первоначальный взнос не требуется. Подробно со всеми тарифами можно ознакомиться на официальном сайте.

Приятные бонусы для владельцев

Как оформить корпоративную карту Сбербанка юридическому лицу

Чтобы оформить банковский продукт предпринимателю нужно пройти следующую процедуру:

• Прежде всего, нужно открыть специальный счет предприятия, который будет служить для учета денежных средств на всех пластиках. Достаточно открыть всего один счет, поскольку к нему будут привязано любое количество карточек, необходимое для конкретного предприятия.
• Внести первоначальный взнос . Это будет плата за обслуживание в течение года.
• Оформить заявку на получение . Сделать это можно в отделении банка, где обслуживается счет. Сбербанк предусматривает оформление онлайн корпоративных карт в системе «Бизнес Онлайн».
• Предоставить специальный реестр , где указываются лимиты расходов для каждого работника, на которого выписывается карточка. Лимит расходов определяется в зависимости от лимита полномочий держателя продукта.

Через несколько дней после проведения всей процедуры карточка будет готова.

Этапы оформления

На пластике записываются персональные данные (имя и фамилия) пользователя, а также название организации. Срок действия – 3 года . Поскольку карточка в использовании соответствует традиционной , после ее утери придется снова подавать новое заявление о выдаче.

Какие могут возникнуть сложности при работе

Выдача подобной карточки работникам – прекрасное решение для ИП, особенно, в тех случаях, когда сотрудникам необходимо что-то оплачивать самостоятельно. В любом случае, эти деньги принадлежат предприятию. Но есть несколько нюансов, которые надо учесть при пользовании корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, а также особенности отражения всех операций по ней и проводки в бухгалтерской отчетности.

1. Поскольку для выдачи пластиков требуется отдельный счет предприятия, то об его открытии в обязательном порядке нужно сообщить в ФНС, Фонд социального страхования и Пенсионный Фонд. Сообщать о выдаче каждой карты нет необходимости.
2. Выдача пластиков никак не отражается в бухучете предприятия, поскольку она принадлежит банку. Если у работника именной пластик, который он лично получает в банке, то нет необходимости вести журнал учета.
3. Деньги, полученные сотрудником через банкомат, не проводятся через кассу. Точно так же не учитываются наличные, снятые с пластика, при составлении кассового остатка в конце рабочего дня.
4. Наличие в личном распоряжении удобного платежного инструмента – большой соблазн для нерадивого работника. В этом случае действует главное правило – по каждой операции (любая оплата, получение наличных с банкомата) требуется отчет.
5. Может возникнуть ситуация, когда работник не смог в полной мере составить отчет о потраченных деньгах или не сумел предоставить документы, являющиеся доказательством целесообразности расходов. В таком случае, эти средства можно удержать с зарплаты держателя пластика.
6. При списании бухгалтером денег, полученных работником с карточки, необходимо учитывать ее тип. По мнению аудиторов, эту проводку следует проводить через счет 71 («Расчеты с подотчетными лицами»).

Предложение является современным инструментом ведения бизнеса

Более подробную информацию о заявлении на получение продукта можно получить в этой

Корпоративная карта Сбербанка – это платёжная карта международного значения, которая выпускается целенаправленно для сотрудников различных предприятий. Открыть такого рода карту могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели.

Данная карта позволяет совершать следующие операции:

• Производить безналичные расчёты, оплачивая товары и услуги
• Принимать деньги от отправителей не только в России, но и находясь за границей
• Совершать безналичную оплату командировочных и представительских расходов
• Совершать безналичную оплату хозяйственных расходов
• Осуществлять снятие наличных денег на расходы хозяйственного характера

Корпоративная карта выгодна не только для определённой фирмы в целом, но и для каждого её сотрудника в отдельности. Для сотрудников карта имеет следующие достоинства:

• Получать деньги можно в любой валюте и в любое время
• Отсутствует необходимость транспортировки крупных наличных сбережений с собой
• Анализировать потраченные средства очень удобно
• При командировках в другие государства не требуется открытие валютного счёта
• С помощью карты можно осуществить бронирование гостиницы или билетов для осуществления проезда
• Если банковская карта по каким-то причинам утеряна, её блокировка не вызовет трудностей

На карте указываются персональные данные пользователя (имя и фамилия) и название организации, в которой он трудится. Карта действует три года со дня оформления.

Процедуры, необходимые для оформления корпоративной карты

Чтобы завести корпоративную карту Сбербанка, нужно выполнить ниже перечисленные действия:

1. Осуществить открытие специального счёта, который позволяет вести учёт произведённых с корпоративными картами действий
2. Осуществить перевод стартовой суммы на открытый счёт
3. Осуществить в банк подачу заявления о том, что вы хотите получить корпоративную карту
4. Получить готовую карту

Тарификация

Корпоративные карты для юридических лиц от Сбербанка можно оформить бесплатно. Корпоративная банковская карта юридического лица обслуживается по стоимости 1200 рублей за один экземпляр. Обслуживание стоимости по счетам иностранной валюты составляет 50 американских долларов либо 50 евро.

Тарифы также предусматривают первоначальный взнос на счёт фирмы, который составляет не менее 2400 российских рублей либо 100 американских долларов или 100 евро. Пластиковая карта платёжных систем Visa и Mastercard Business со специальной тарификацией “Бюджетная” имеет преимущество в виде бесплатного оформления и возможности не осуществлять первоначальный взнос.

Информация о карточном счёте индивидуального предпринимателя

После того как индивидуальный предприниматель открывает расчётный счёт в Сбербанке, он может синхронизировать его с пластиковой картой.

Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет осуществлять на неё перевод средств, которые при необходимости можно без труда обналичить. Предложение индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт в Сбербанке является более выгодным, чем в большинстве других организаций, занимающихся банковской деятельностью. Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет расплачиваться удобным способом, как на территории нашей страны, так и на территории других государств.

Наличие синхронизированной с расчётным счётом индивидуального предпринимателя пластиковой карты позволит не тратить время на постоянные посещения отделений Сбербанка с целью проведения и контроля финансовых операций. Поскольку почти все необходимые дела можно будет решить посредством карточки, пребывание индивидуального предпринимателя в очередях в отделении банка будет сведено к минимуму.

Сложности, возникающие без использования корпоративной пластиковой карты

Если организация решила отправить своего сотрудника в командировку, бухгалтерия осуществляет запрос относительно расходов на авиабилеты, гостиничные номера, суточные для сотрудника и прочих расходов. После анализа данной информации принимается решение о выдаче сотруднику под отчёт определённой суммы денежных средств. Когда сотрудник возвращается из командировки, он вынужден предоставлять в качестве отчёта множество различных квитанций, накладных и чеков.

Процедура отчётности может затянуться и на более долгий срок, если командированный сотрудник фирмы потратил не все выделенные средства или же, наоборот, потратил больше, чем ему выделили и ему требуется компенсация. А если невнимательность сотрудника в командировке привела к тому, что какая- либо отчётная документация была где-то забыта, проблемы возникнут уже у бухгалтера. Использование корпоративных карт Сбербанка позволяет избежать данного рода проблем.

Почему именно Сбербанк?

Сбербанк России признан одной из лучших организаций, выпускающих корпоративные пластиковые карты. За годы своего существования он завоевал репутацию надёжного финансового партнёра у населения страны. Кроме того, удобное географическое положение банковских отделений и банкоматов в большинстве населённых пунктов Российской Федерации позволяет твёрдо быть уверенным в том, что пользование корпоративными пластиковыми картами будет быстрым и комфортным.

Услуга оформления корпоративных пластиковых карт существует в Сбербанке России довольно продолжительный период времени, поэтому надежность и удобство их эксплуатации уже доказаны многими фирмами. Работники фирм, имеющие корпоративную пластиковую карту Сбербанка России, становятся уверенными, что деньги на оплату корпоративных нужд всегда найдутся.

Расходы компании становятся систематизированными и хорошо видны бухгалтеру, происходит оптимизация рабочего процесса бухгалтерии. Все эти факторы позволяют сделать вывод, что корпоративные карты Сбербанка однозначно следует оформить!

Удобный платёжный инструмент, предлагаемый Банком, позволяет упростить работу с уже открытым расчётным и корсчётом компании и сделать обороты более прозрачными.

К основным достоинствам можно отнести:

• способность тратить финансы без снятия реальных денег;
• устанавливать лимит на затраты на один день или месяц;
• полностью отпадает нужда выдавать финансовые средства сотрудникам в подотчёт или на командировочные издержки;
• из предоставляемого отчёта всегда можно проконтролировать произведённые операции, так как в них содержится сообщение о покупке, сумме и другая.

Кроме перечисленного, можно снизить расходы на ведение спецсчёта предприятия, что предоставит ощутимую экономию, а также подчеркнёт статус и создаст особый имидж.

Как оформить Бизнес-карту

Для её приобретения достаточно:

• заполнить заявление на выпуск пластиковой карточки можно онлайн или обратиться к операционисту, где непосредственно ведётся счёт (при отсутствии действующих, подать заявку на открытие и сразу на предоставление карт в необходимом количестве);
• выпущена она будет за несколько дней, а получена в отделении, производящем обслуживание;
• активируется сразу кассирами или самостоятельно, при первом успешном запуске в устройстве самообслуживания или в терминале с вводом ПИН-кода.

Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

Предоставляются три вида карточек: Visa или MasterCard Business к заведённому счёту, а также «Бюджетная». В зависимости от выбора будут устанавливаться тарифы и размер взимаемой платы. По некоторым предлагаются специальные предложения и привилегии.

Условия пользования

После поступления владельцу карты, он может вносить любые изменения, включая:

• персональную информацию о пользователях;
• ограничения (увеличивать и уменьшать), определять период;
• блокировать при утере/краже/возврате;
• заказывать перевыпуск;
• вести справочник держателей из работников фирмы (добавлять и удалять);
• формировать электронные документы.

Всё это доступно в виртуальном кабинете или в офисе, где обслуживается компания. В Интернете создавать запросы или просматривать результаты деятельности можно в любое время. Имеется возможность использования в зарубежных командировках.

Пополнение допускается несколькими способами:

• безналичным путём;
• через банкоматы и другое оборудование, где работает сервис приёма наличных;
• через кассиров-операционистов.

Таким образом, не покидая рабочее место или находясь дома, всегда можно следить за дебитом и кредитом, а также проверять бухгалтерские сведения, подводить итоги, анализировать и делать обоснованные выводы о тратах. Важно помнить, что расплачиваться за товары с такой бизнес-карты на личные цели не рекомендуется, особенно при налоговом режиме УСН. Индивидуальные предприниматели, находящиеся на налоге на вменённый доход могут осуществлять перевод на текущий (Письмо ФНС России от 06.03.2013 N ЕД-3-3/772).