ОТП банк: партнеры, банкоматы без комиссии. Партнеры отп банка Отп банк банки партнеры по снятию наличных

ОТП Банк, ранее известный как Инвестсбербанк, функционирует уже далеко не первый год – с 1994. За этот срок учреждение успело стать довольно популярным. Имея немалую клиентскую базу, банк развернул в Российской Федерации свою сеть офисов и терминалов оплаты. Конечно, как и полагается серьёзной организации, у ОТП есть партнёрская структура, которая даёт возможность пользователям услуг этого банка снимать деньги почти везде (по России). Давайте рассмотрим, какие есть партнеры ОТП Банка, как они взаимодействуют, и где можно обналичивать деньги без комиссий.

Среди первых в партнёрские отношения с ОТП вступили:

• Авангард;
• Юниаструм;
• БинБанк;

Уже к моменту заключения взаимовыгодного сотрудничества с данными банками ОТП существенно развил свой потенциал по привлечению новой клиентуры. Но на этом руководители организации не стали останавливаться.

Объединённая система расчётов

В 2010 году ОТП вступил в ряды участников Объединённой Расчётной Системы. При этом банк сделал такой шаг одним из первых. ОРС – кредитная небанковская структура – привела к объединению всех аппаратов, которые предназначались для обналичивания денег и осуществления платёжных операций, в целостную общую систему. И речь тут идёт о банкоматах разных банков.

Важно! Как только ОТП присоединился к ОРС, у банка появилось свыше сотни партнёров – других банковских учреждений. Клиенты получили возможность снимать свои средства через терминалы партнёрских банков без комиссионных сборов.

С какими ещё банками сотрудничает ОТП? Вот список наиболее известных банковский организаций, который стали партнёрам ОТП:

• Газпромбанк;
• Тинькофф-Банк;
• Восточный;
• РосЕвроБанк;
• Внешпромбанк;
• Морской;
• Транснациональный;
• Инвестбанк;
• Донинвест;
• Росбанк;
• МТС Банк.

ОРС вобрала десятки и десятки тысяч банкоматов. Выгода тут прослеживается как для финансовых организаций, так и для клиентов. Первым приходится меньше тратить денег на распространение своих терминалов оплаты, а вторым нет нужды искать необходимый банкомат конкретного банка.

Важно! Плюсом системы является то, что для всех участников функционирует льготная программа: при снятии средств в терминале другого банка – из структуры ОРС – пользователь заплатит комиссию не более одного процента. Обналичивание заработных плат и пенсий было бескомиссионным.

Платёжный сервис ОРС

В 2016 году начала функционировать Национальная система платёжных карт. Это завершило работу ОРС. Но Банк России практически тут же провёл перерегистрацию НКО ОРС в оператора платежей – Платёжный сервис ОРС.

Затем было объявлено и партнёрам, и пользователям, что весь сервисный арсенал, набор услуг, которые были созданы раньше, сохранятся и будут использованы в формате перерождённой платёжной организации. Были обозначены планы по введению в эксплуатацию более технологичных и экономичных терминалов, оснащённых опцией Cash Recycling, и освоению новейших современных услуг.

Важно! Cash Recycling – технология обналичивания и приёма денежных средств. Она позволяет деньги, положенные одним пользователем, получить в своё распоряжение на руки другому клиенту.

Пока воплощается в жизнь запланированное в рамках работы ОРС, ранее входившие в её состав банки продолжают работать с партнёрами. Системы Visa и MasterCard уменьшили комиссионный сбор при выводе с помощью “неродных” терминалов. Это привело к тому, что смысл функционирования ОРС в былом варианте перестал быть актуальным.

Национальная система платёжных карт

Сегодня НСПК работает по тем функциям, которые раньше реализовывала ОРС. Она находится на этапе развития, подразумевающем не меньший, чем у предшествовавшей организации, масштаб. На данный момент в НСПК свыше 100 участвующих учреждений. По этой причине достаточно посмотреть список этих банков, чтобы понять, какие финансовые структуры являются партнёрами ОТП Банка. Найти, таким образом, банкоматы без комиссии, чтобы снять деньги наличными, не составит труда. Хотя тут есть нюансы, о чём читайте ниже.

В нацсистему, в том числе, вошли известные банки, такие как:

• Банк Россия;
• Бинбанк;
• Авангард;
• Альфа-Банк;
• МТС-Банк;
• ВТБ 24;
• Сбербанк;
• Райфайзенбанк.

Кроме указанных учреждений, ОТП ведёт сотрудничество с ВБРР (Всероссийским банком развития регионов) и некоторыми другими финансовыми учреждениями. Как посмотреть полный список, можно узнать, посетив сайт НСПК . Там Вы увидите необходимые контакты.

Условия работы новой системы сопряжены с минимальными комиссионными сборами при снятии средств с помощью терминалов не своего банка. Однако возможно изменение величины процентной ставки и других обстоятельств.

Важно! При обналичивании средств пользователь увидит на экране платёжного терминала сведения о размере оплаты за транзакцию.

В итоге планируется, что произойдёт замена национальной системой всех зарубежных, которые сегодня имеют 85% от общего объёма безналичных платежей в России. Главными условиями работы НСПК являются безопасность и независимость. Развитие этого финансового сектора спланировано по образцу рынка карт в Китае.

Как снять деньги с карты ОТП?

Любая карта ОТП Банка подразумевает возможность снятия наличных через терминал (без процентов, конечно же) и в офисе организации. Если говорить о сторонних банкоматах, то здесь есть разница между обслуживанием дебеток и кредиток.

Снятие денежных средств с зарплатной карты (дебетовой) с помощью платёжного аппарата другого банка сопряжено с комиссией, определяемой тарифным планом пластика.

В плане кредиток ситуация лучше: средства с карт ОТП можно выводить как через “свои” терминалы, так и через сторонние без комиссионных сборов.

Сущестувуют ещё и дебето-кредитные карточки: эти позволяют выводить свои деньги беспроцентно в любых банкоматах. Но речь именно о выводе средств .

Ограничения на обналичивание

Разовое снятие денег в границах работы НСПК не обременяется какими-либо лимитами. Но у банков – членов системы и партнёров ОТП – могут быть свои условия.

Некоторые учреждения поддерживают беспроцентное обналичивание лишь с дебетовых пластиков. В других банках есть ограничения на каждую единоразовую операцию: чаще всего речь о 15 000, но сумма варьируется.

Чтобы точно понимать, через банкомат какого банка можно снять с карты ОТП деньги без сборов, позвоните на горячую линию и задайте вопрос оператору.

Если Вы не знаете, какие банки входят в НСПК, обращайте внимание на наклейки на терминалах. Они часто дают информацию о том, является ли банк, которому принадлежит аппарат, участником нацсистемы.

Сайт Национальной системы платёжных карт

Безналичная расчётная операция

Когда клиент банка сталкивается с необходимостью снять средства, он ищет варианты бескомиссионного обналичивания. Вопрос в таких ситуациях – в экономии времени и денег. Однако, благодаря наличию во многих торговых центрах и магазинах системы безналичного расчёта, проблема снятия денег теряет актуальность.

Законодательство исключает комиссионные сборы за безналичные операции. С помощью карты можно оплатить еду, одежду, мебельную продукцию, бытовую технику, заказ в кафе, услуги такси, ЖКХ и прочее. Держатель пластика может вообще не использовать наличность.

ОТП взаимодействует с MasterCard. Сейчас уже в арсенале банка имеются пенсионные карты системы МИР.

Заключение

Как видим, структура и сервис ОТП Банка имеют большие масштабы. Данная финансовая организация имеет много партнёров благодаря существованию Национальной системы платёжных карт.

Зная список банков, входящих в НСПК, понимаешь, кто является партнёром ОТП. Это – ключ к ещё более комфортному использованию своих денежных средств. Ведь партнёрство даёт возможность снимать наличные либо без процентов, либо с минимальной комиссией через терминалы других банковских организаций.

Несмотря на такие возможности, всё же не стоит забывать о функции безналичной оплаты, которая помимо удобства и отсутствия процентов за операцию, предлагает различные бонусные программы.

Вконтакте

Клиенты оценивают качество банков по нескольким параметрам, одним из которых является удобство вывода средств. ОТП Банк имеет 1400 собственных отделений и порядка 4 тысяч АТМ-устройств (банкоматов), благодаря чему снятие наличных в ОТП Банке в принципе не должно вызывать ни малейших затруднений в любое время дня и ночи. Также партнерские соглашения позволяет держателям карт этого банка без дополнительной комиссии обслуживаться по льготным тарифам в банкоматах других финучреждений.

Вывод средств через кассу

Огромную массу клиентов, получающих заработную плату на банковский счет или карту, а также тех, кто пользуется интернет-сервисами и «пластиком» OTP Bank для расчетов, оплаты товаров и услуг, интересует вопрос обналичивания денег без дополнительных затрат. Не меньше такие вопросы интересуют и россиян, имеющих .

Понятно, что не каждый из клиентов может себе позволить получать собственные кровно заработанные деньги даже с минимальной комиссией. Сегодня большинство банков включают в тарифные пакеты услугу беспроцентного списания со счетов при выдаче денег. Для клиентов, которые не хотят или не могут освоить технику работы с банкоматом, имеется простой альтернативный способ – снятие наличных с карты ОТП Банка непосредственно в кассе.

Для этого нужно просто с паспортом и картой обратиться в ближайшее отделение, где имеется операционная касса. В ней клиенту доступно множество услуг, в том числе и вывод наличных средств. Банковские служащие быстро оформят и организуют выдачу затребованной клиентом суммы наличных.

Кроме этого, в каждом из таких отделений имеются АТМ-устройства, позволяющие выполнять снятие наличных в ОТП Банке без комиссии. Во многих отделениях существуют также специальные зоны самообслуживания, круглосуточный доступ к которым клиентам открывает пластиковая карта OTP Bank.

Вывод средств через АТМ

Обналичить средства, хранящиеся на пластиковой карте, можно в любом банкомате OTP Bank. Процедура самая обычная и ничем не отличается от получения денег в любом другом банке, только комиссия за снятие наличных в ОТП совсем не берется. Не предусмотрена она даже за съем кредитных средств: деньги можно получать как с дебетовой, так и с .

До 2020 года банк входил в Объединенную расчетную систему (ОРС), включающую финансовые организации с общим числом банкоматов около 45 тысяч. ОРС перестала действовать, но договорные связи между партнерами остались. Кроме того, Национальная система платежных карт (НСПК) включает более 100 партнеров OTP Bank.

Согласно договоренностям, банки обслуживают клиентов партнеров на тех же условиях, что и собственных. Другими словами, в большинстве банкоматов комиссии тоже нет. А вот за снятие наличных со счета ОТП в других банкоматах комиссия может сниматься. Это 1% (минимум 100 рублей) при снятии своих и 3,9% (минимум 350 рублей) при снятии кредитных ресурсов.

Как отмечается на официальном сайте, для постоянных и надежных клиентов с апреля прошлого года предлагается карта «Все и сразу», гарантирующая получение наличных без комиссии в любом банкомате. Касается это, правда, только собственных средств.

А недавно OTP Bank выпустил новый продукт – «Понятная кредитная карта». Такой платежный инструмент дает возможность выполнять абсолютно бесплатное снятие наличных с кредитной карты ОТП банка в любом АТМ. Стоит заметить, что даже погашение кредита через банкоматы партнеров здесь обходится без комиссий.

Переводы через кошельки QIWI и Яндекс.Деньги

Интернет-банкинг сделал общение клиентов с банком намного проще. Средства со счетов и карт OTP Bank стало можно выводить через электронные кошельки, в том числе, QIWI и Яндекс.Деньги без комиссии. В этой связи весьма полезно поинтересоваться, что из себя представляет OTP Smart и как работает .

Для пополнения электронного кошелька необходимо:

1. В разделе оплаты услуг указать тип платежа – «Электронные деньги», а в поле «Провайдер» выбрать необходимого.
2. Далее заполнить все поля и нажать кнопку «Выполнить».

Деньги переведутся быстро. Во всяком случае, через QIWI эта транзакция осуществляется почти мгновенно.

Относительно недавно был введен комиссионный процент за снятие наличных в ОТП, если средства поступили на счет безналичным способом. То есть, если средства попали на счет с электронных кошельков, то банк возьмет причитающиеся ему 0,5%, когда придет время забирать деньги. При этом комиссия за стандартные входящие переводы на текущий счет отменена.

OTP Smart: Видео

ОТП Банк занимает лидирующую позицию в России. Это связно с лояльной политикой и выгодными банковскими продуктами, рассчитанными на юридических и физических лиц. Популярностью пользуется пластиковая карта ОТП, открывающая широкие возможности перед владельцем. В частности, можно снять деньги без комиссии не только в банкоматах ОТП, но и в аппаратах банков-партнеров. С какими организациями «дружит» ОТП и в чем особенности сотрудничества, разберемся в этой статье.

Суть партнерства

В процессе осуществления своей деятельности банки приобретают партнеров. Выгода «дружеских» отношений заключается в том, что организация существенно экономит собственные и клиентские средства. Ей не нужно покупать оборудование, настраивать ПО и проводить инкассацию банкоматов. Достаточно подписывать соглашение с другим банком, и клиенты получат возможность обналичивать средства в сторонних банкоматах с комиссией в 0%. «Дружба» выгодна и для партнера. Он расширяет клиентскую базу и получает прибыль за счет операций, проходящих через его оборудование.

Существуют и другие виды партнерства. Одной из его популярных форм является снижение стоимости межбанковских переводов с карты на карту. Для клиентов, совершающих такие транзакции, вводится лояльный тариф.Возможно кредитное партнерство. Оно проявляется в том, что агент рекомендует своего партнера клиентам и предлагает им оформить в нем другие виды кредитования. Например, ипотечное или автомобильное.

ОТП ведет партнерство только на уровне снятия средств без комиссии.

Банки-партнеры

До 2016 года ОТП входил в ОРС (Объединенная расчетная система). После ее распада банк продолжил поддерживать партнерские отношения с другими организациями ОРС. Вместе они присоединились к новой платежной системе НСПК. Сегодня в ней состоят более 100 организаций.

Название	Особенности
Сбербанк	Это крупнейший банк России. Его филиалы есть также в Центральной и Восточной Европе. Организация находится под контролем Центрального Банка России, которому принадлежит более 50% акций. Сбербанк предлагает клиентам большой выбор продуктов, рассчитанных на разный уровень дохода и на все категории граждан.
АльфаБанк	Организация является частной. По оценкам издания Forbes, занимает 7-е место в рейтинге надежности среди всех банков РФ. Главный офис находится в Москве, но филиалы есть во многих странах СНГ.
Авангард	Это универсальный коммерческий банк. Он ориентирован не только на частых клиентов, но также на корпоративных. «Авангард» обслуживает более1 миллиона клиентов и предлагает, помимо стандартных продуктов, уникальные на российском рынке услуги.
ВТБ	ВТБ - это коммерческий банк, в управлении которого активное участие принимает государство. Ему принадлежит более 60% акций. Организация имеет широкую сеть дочерних предприятий, которые входят в «ВТБ Группу».
Райффайзенбанк	Он был основан в 1996 году. Предоставляет широкий спектр услуг населению. Также обслуживает корпоративных клиентов. Имеет 52 филиала и 1 представительство.

Снятие средств в банкоматах

Найти расположение партнерского банка можно на официальном сайте ОТП. Для этого необходимо следовать инструкции:

1. Откройте раздел «Отделения и банкоматы».
2. Укажите в поле необходимый адрес.
3. Нажмите кнопку «Найти».

Сайт предложит список подходящих вариантов и отметит на карте, чтобы клиенту было легко добраться до пункта назначения.

Находясь в другой стране, снять наличные можно в партнерских банкоматах. Они действуют на территории стран СНГ и Европы.

Инструкция

Для обналичивания средств пластиковую карту необходимо вставить в считывающее устройство. Далее необходимо следовать инструкции:

1. Введите уникальный пароль.
2. Выберите опцию «Снятие наличных».
3. Введите сумму.

Аппарат выдаст деньги. Не забудьте взять чек. В нем можно узнать информацию по транзакции. В том числе, и сумму комиссии. В партнерских банкоматах она 0%.

Снятие средств через кассу

Обналичить средства через кассу другого банка не получится. Организации обслуживают исключительно своих клиентов. Поэтому для проведения транзакции придется обращаться в ОТП Банк. С собой обязательно необходимо иметь паспорт российского образца. Если сумма большая, то ее необходимо заказывать заранее. В кассу они поступят на следующий день.

Банковское партнерство выгодно для всех. Банк не тратит средства, партнер - расширяет клиентскую сеть, а сами клиенты имеют возможность быстро и выгодно снять деньги.

Клиенты ОТП Банка имеют возможность совершать безналичные операции посредством интернет-банкинга, который можно использовать на компьютере или мобильном телефоне. В случае, когда необходимо снять деньги с карты ОТП Банка без комиссии, вы можете обратиться к банкоматам. Кроме устройств, которые установлены в отделении указанной банковской организации, допускается использование и банкоматов банков-партнеров.

Необходимые условия для снятия денег с карты ОТП Банка без комиссии

Снимать денежные средства с карточки в банкомате без взимания комиссионного сбора можно при соблюдении некоторых условий. Для снятия денег используется любой банкомат, который находится в технически исправном состоянии и выполняет в момент транзакции выдачу наличности. Клиентами должны соблюдаться ограничения и лимиты, установленные банком-эмитентом. О них речь пойдет ниже.

При использовании для снятия кредитных карт имейте в виду, что устанавливается льготный период, в течение которого не будут начисляться проценты. Открытие и обслуживание карточки оплачивать не требуется, оно является бесплатным.

Важно! Обратите внимание, если вы будете снимать средства с кредитки, то комиссия не взимается, однако будет повышена ставка процентов, которая прописана в соответствующем договоре. По этой причине использование кредитных карт от ОТП Банка является не совсем выгодным.

Того чтобы выяснить, где находится банкомат, в котором можно снять деньги без взимания комиссионных платежей, вы можете обратиться к официальному сайту банковской организации. На портале отображается список адресов организаций, где установлены устройства.

Где можно снять средства

Когда карточка является дебетово-кредитной, то имеется возможность снять средства без комиссии, однако данное правило относится только к собственным деньгам клиентов. К числу банков-партнеров ОТП относятся:

• Сбербанк;
• Альфа-банк;
• МДМ Банк;
• Райффайзен;
• ВТБ и прочие.

Между банковскими организациями, ведущими совместную деятельность, заключено соглашение, в котором отражено, что в случае взимания комиссионных сборов устройство самообслуживания должно предупредить об этом клиента, при необходимости, он может отказаться от совершения транзакции. Данное правило относится к ситуациям, когда:

• осуществляется перевод с одной карточки на другую;
• происходит снятие денежных средств, как в рублях, так и в валюте иностранного государства;
• приобретаются некоторые товары.

Прежде чем совершать операцию, обратитесь в отделение банка посредством личного посещения либо звонка на горячую линию и уточните действующие данные по вашей карте, в том числе, какова ставка процентов, комиссия и прочие условия.

В Украине банк ОТП выступает крупной организацией и имеет большое количество партнеров. К ним относят:

• БТА Банк;
• Диамантбанк;
• Альфа-банк;
• Банк инвестиций и сбережений;
• Идея и другие.

Стоит отметить, что существует возможность снятия денег без комиссии в кассе банковской организации. Обратиться вы можете в любой офис банка, который находится ближе к вашему дому или месту работы. При совершении операции с собой необходимо иметь документ, посредством которого устанавливается ваша личность. В противном случае снять деньги не получится.

Ограничения и лимиты

Банком установлены определенные ограничения и лимиты, которые распространяются на операции по снятию денежных средств с пластиковых карточек. Стоит отметить, что условия изменяются в зависимости от того, каким типом карты вы пользуетесь. Карточка MasterCard Standard выдается только лицам, которые на момент обращения в ОТП достигли возраста от 18 до 25 лет. Снимать за один день с пластика можно до пятидесяти тысяч рублей, за месяц – до 200 тыс. руб.

При необходимости, карта может быть открыта в иностранной валюте. Снять с нее получится 1 000 долларов или евро – за день и 6,5 тысяч – ежемесячно. С золотой дебетовой карты в месяц можно снимать до 500 тысяч руб., за один день – до 90 тысяч руб.

Какие могут возникнуть трудности

Сложности при совершении рассматриваемой операции могут быть связаны с использованием кредитной карты. Основной момент заключается в повышении процентной ставки, что невыгодно для клиента. В данном случае выгоднее оплатить комиссию, равную 350 рублям, нежели в дальнейшем использовать продукт по повышенной ставке. При использовании дебетовых карточек трудности возникают по той причине, что снятие без дополнительных комиссий происходит только в банкоматах ОТП. Однако расположены они далеко не повсеместно.

ОТП-банк (бывший ИнвестСберБанк) одним из первых принял решение о присоединении к Объединенной расчетной системе (ОРС). Что это дает финансовой организации и ее клиентам? Организация за определенную плату получает разрешение от других участников системы пользоваться их средствами, а клиенты банков-участников могут снимать наличные со своих карт без процентов, не вникая во взаимоотношения между банками. В выигрыше все.

Как узнать - относится ли банкомат, находящийся перед вами, к Объединенной расчетной системе? Очень просто - на них клеятся лейблы, подтверждающие причастность (фото ниже). Как правило, такие банкоматы стоят в очень посещаемых местах, торговых центрах, гостиницах, станциях метро и ритейлерских магазинах.

Из наиболее известных компаний, состоящих в ОРС, можно выделить:
- МТС банк,
- Банк Зенит,
- Бинбанк,
- ,
- Ренессанс кредит,
- ,
- СМП банк,
- банк Союз,
- Уральский банк реконструкции и развития

Партнеры ОТП-банка

Помимо ОРС, ОТП-банк завел прочные партнерские отношения вне группы (хотя, большинство из нижеперечисленных организаций также имеют отношение к ОРС). На сегодняшний день это:
- ,
- МДМ банк,
- банк Авангард,
- Юниаструм банк

Примечание : если для участников единой расчетной системы обычно требований по лимитам единоразовых снятий нет, то в банках, с которыми у ОТП банка есть партнерские отношения, обычно есть условия. Некоторые из них могут требовать снятие наличных только с дебетовых карт, другие вводят лимиты на единоразовое снятие - как правило, эта сумма не должна превышать 15 000 рублей, однако могут быть варианты. Внимательно читайте условия пользования банкоматов для банков-партнеров.